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票交所关于就票据数据信息安全进行风险提示的通知

近期,上海票据交易所发现一些企业在通过所谓“票据交易服务平台”等非正规渠道办理票据业务时,相关票据业务数据及商业秘密存在泄露和被滥用的风险。为切实维护用票企业信息安全,避免其权益受损,现就有关风险提示如下:

一、风险情况

目前,少数民间“票据交易服务平台”通过诱导企业用户上传数据或安装外挂软件等方式,获取其网银中的票据要素、背书、兑付、质押等信息。相关信息除用于所谓的“挂牌交易”外,此类平台还对数据进行收集和加工,形成数据产品对外出售获利。

此类平台的上述行为不仅为存在法律风险的民间票据贴现提供了滋生土壤,而且给用票企业带来了一定的风险。一是用票企业的信息被上传后,法定代表人或财务负责人可能被票据中介反复“营销”,不堪其扰;二是票据信息可能被不法分子利用、传播并用于开展诈骗活动;三是票据信息附带的客户及贸易信息泄露,导致该企业的商业秘密和利益受损。

二、防范措施

请各会员单位采取有效措施,提高用票企业的信息保护意识,防范此类平台造成的不便与风险。

(一)提醒企业做好信息保护

做好用票企业信息安全宣导工作,提醒企业保护好自身票据信息和商业秘密,不将相关票据信息提供给除其自身业务范围外的其他机构。

(二)引导企业使用正规金融机构票据服务

引导企业通过正规金融机构办理票据业务,提醒其不要通过票据中介、“票据交易服务平台”等渠道,参与存在法律风险的民间票据贴现。

(三)提高网银安全功能

金融机构应持续提高网银安全功能,避免通过网银传输的票据业务信息被外挂软件截取。同时,应通过弹窗等方式提醒客户注意保护自身票据业务信息安全,避免通过截屏软件等方式将票据信息影像提供给民间“票据交易服务平台”等机构。

(四)审慎与“票据交易服务平台”开展业务合作

金融机构应审慎评估民间“票据交易服务平台”的业务模式与业务风险,切实加强风控管理,保障票据业务客户权益,如果发现存在合规风险,应及时停止业务合作。







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