甲方：（出票方）：征信良好的非ST上市公司或非上市的大型国企、央企

乙方：（票面收款人，融资平台）：上海某集团有限公司

丙方：（甲方指定的接款企业）：

说明：

       A.甲方拟通过商票融资，乙方是上海的一家大型贸易公司，有大额银行授信。

       B.甲方向乙方签发电子商票，乙方收到后，将商票质押给贷款银行，申请贷款，银行放款后，将款项作为支付方式，给丙方（具体有甲方指定）。

       1、押票金额：甲方提供企业资料，由乙方交贷款银行评估，并最终由乙方的贷款行确认额度。

       2、押票期限：电子商票的期限最大为一年（12个月），到期可提前续票。

       3、押票费率：半年期约为10%，一年期约为18%，具体可视情况协商，中介佣金另议。

       4、票面要求：甲方必须开具电子版的商业承兑汇票，收款方为乙方或乙方指定企业。

       5、配合工作：为配合甲方出票，乙方会向甲方提供真实的贸易资料--包括合同、增值税发票，仓单移交等；同理，为了降低乙方的税费成本，同时为了配合乙方划款，丙方也应配合提供相应的贸易合同、增值税发票、仓单等。各方均应保证增值税发票是真实有效的。

       6、操作程序：

1) 三方双方确认本流程。

2) 乙方派遣公司负责人（持近期的乙方公司贷款卡资料）到甲方公司所在地，与甲方财务总监或相关负责人面洽操作的细节：

3) 或甲方派遣专人到乙方公司面洽，也可。

①　甲方应提供企业六证一卡资料（非上市公司还需要提供上年度财报、公司章程、验资报告等，具体根据乙方要求配合提供），由乙方交相关的银行征询质押总额。

②　银行确认后，协商约定每批操作的金额、贸易合同内容等细节；同时甲方确定丙方公司，并安排丙方和乙方签订相关的合同内容等；

③　如有必要，甲方的大股东还应配合签署连带担保协议。

--对于上市公司而言，本操作不需要提供董事会决议，也无须公司出具担保函，但有可能需要大股东提供额外的担保（这种担保是不需要公告的）。

--甲方的征信应该良好，无逾期等不良记录。

4) 在乙方银行评估并确认融资规模后（甲方专员可全程参与），三方随即按照既定的方案，签署相关的贸易合同，开始正式操作商票融资的流程：

①　丙方向乙方开具增票，并移交仓单；

②　乙方向甲方开具增票，并移交仓单；

③　甲方收到增票和仓单后，向乙方开具电子商票；

④　乙方收到电子商票后，通知银行办理质押贷款；

⑤　银行放贷时，乙方指定丙方为贸易对象，发放货款。至此，丙方获得现金。

5) 关于乙方操作商票质押贷款的细节说明：

       乙方收到电子商票后，会要求自己的银行做质押贷款。银行会根据之前已经确定的贷款比例（如90%等）、划款对象（如丙方），监督贷款发放，但放款前通常要求乙方提供等额的保证金存款。

       例如：甲方开出三千万商票，银行同意按90%质押贷款，即贷款额为2700万。但银行会采取银承汇票的方式，发放贷款，而且会要求乙方提供等额的银承保证金，即2700万（保证金由乙方负责筹措）。

       然后银行会按照乙方事先确定的对象，开出总额5400万的银行承兑汇票（其中有部分也可以直接开给丙方），或乙方将银行承兑汇票贴现后，扣除存款本金、贴现成本和相关费用后，余款以支付货款方式，划拨给丙方。

6) 目前乙方已有银行的预授信额度，在收到电子商票后的五到十个工作日内，即可落实银行放贷，并及时划转丙方。

       7、特别约定：

1) 如因国家政策调整，导致商票停止流通而造成不能顺延，乙方不承担任何责任。

2) 乙方同意为甲方融资行为保密，相关参与人员、中介均可签署保密协议。

       8、违约责任：

1) 甲方未能履行本协议约定的条款及与本次业务相关的书面要求，未循正常程序开出电子商票，视为甲方违约，乙方有权终止本次业务，甲方应按约定的商票面额的10%向乙方赔偿违约金。 

2) 甲方履行了本协议约定的条款及与本次业务相关的书面要求，乙方无故拒绝发放押票资金，视为乙方违约。乙方应按商票总额的10%赔偿甲方损失。

3) 中介方免责。但所有参与人员均应签署保密协议，以保护甲方的融资行为。如有泄密，可追究经济和法律责任。